안녕하세요. 미국 시장에는 배당을 정기적으로 주는 주식 및 ETF가 국내 시장과 비교해서 상당히 많습니다. 그리고 배당이라고 해서 연말만을 기다리기보다는 월/분기로 주는 배당 주식도 다양합니다. 미국 시장의 월배당 ETF 중 대표적인 상품인 DIA에 대해 알아봅니다.
DIA 기본 정보
DIA는 다수 산업평균지수를 추종하는 미국 top ETF 중 하나입니다. 다우존스 지수에 대해 설명드리면, 뉴욕 증권거래소에 상장된 기업 중 최고 우량한 기업 30개를 선정하여 시장 가격을 평균하여 만든 지수랍니다. 만든 사람 이름이 찰스 다우와 에드워드 존스라 두 사람의 이름을 따와서 이름이 다우 존스라고 하네요. 기본 정보는 아래를 확인하세요.
[DIA 정보]
- 이름: 및 티커 SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust (DIA)
- 가격: 334.37
- 자산규모: $25.79B (한화 약 26조)
- 연 보수 : 0.16% (QQQ는 0.20%)
- 판매 개시: 1998년 1월
- 가격: $334.37 (21.4.6)
- 보유회사: 31개 (QQQ는 103개)
- Top 10 보유 회사: 유나이티드헬스 그룹, 골드만 삭스, 홈디포, 마이크로소프트, 암젠, 세일즈포스, 카터필러, 비자, 보잉. 맥도널드
- 추종 지수: 다우산업 평균 지수
- 수익률: 최근 1개월 3.41%, 3개월 4.77%, 1년 24.12%
그럼 이어서 배당현황 알아볼게요.
DIA 배당현황
연 배당수익률은 2% 전후입니다. 500만 원을 투자하면 일 년에 약 10만 원 정도가 배당으로 들어오게 되겠네요. 그런데 미국은 15%의 배당세율이 있으니, 실제 가져갈 수 있는 현금은 8만 5천 원 정도로 생각하시면 됩니다.
- 배당수익률: 1.67%
- 연 배당액: $5.583
[최근 배당 지급 현황]
|
배당락일 |
금액 |
DECLARATION DATE |
RECORD DATE |
PAYMENT DATE |
|
03/19/2021 |
$0.671 |
01/28/2021 |
03/22/2021 |
04/12/2021 |
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02/19/2021 |
$0.601 |
01/28/2021 |
02/22/2021 |
03/15/2021 |
|
01/15/2021 |
$0.127 |
01/14/2021 |
01/19/2021 |
02/16/2021 |
|
12/18/2020 |
$0.587 |
01/15/2020 |
12/21/2020 |
01/11/2021 |
|
11/20/2020 |
$0.652 |
01/15/2020 |
11/23/2020 |
12/14/2020 |
|
10/16/2020 |
$0.117 |
01/15/2020 |
10/19/2020 |
11/16/2020 |
|
09/18/2020 |
$0.667 |
01/15/2020 |
09/21/2020 |
10/13/2020 |
|
08/21/2020 |
$0.604 |
01/15/2020 |
08/24/2020 |
09/14/2020 |
|
07/17/2020 |
$0.211 |
01/15/2020 |
07/20/2020 |
08/17/2020 |
|
06/19/2020 |
$0.753 |
01/15/2020 |
06/22/2020 |
07/13/2020 |
|
05/15/2020 |
$0.462 |
01/15/2020 |
05/18/2020 |
06/15/2020 |
|
04/17/2020 |
$0.13 |
01/15/2020 |
04/20/2020 |
05/11/2020 |
|
03/20/2020 |
$0.602 |
01/15/2020 |
03/23/2020 |
04/13/2020 |
|
02/21/2020 |
$0.804 |
01/15/2020 |
02/24/2020 |
03/16/2020 |
|
01/17/2020 |
$0.138 |
01/16/2020 |
01/21/2020 |
02/18/2020 |
|
12/20/2019 |
$0.866 |
01/09/2019 |
12/23/2019 |
01/13/2020 |
|
11/15/2019 |
$0.514 |
01/09/2019 |
11/18/2019 |
12/16/2019 |
|
10/18/2019 |
$0.173 |
01/09/2019 |
10/21/2019 |
11/12/2019 |
|
09/20/2019 |
$0.647 |
01/09/2019 |
09/23/2019 |
10/15/2019 |
|
08/16/2019 |
$0.674 |
01/09/2019 |
08/19/2019 |
09/16/2019 |
|
07/19/2019 |
$0.223 |
01/09/2019 |
07/22/2019 |
08/12/2019 |
|
06/21/2019 |
$0.637 |
01/09/2019 |
06/24/2019 |
07/15/2019 |
|
05/17/2019 |
$0.644 |
01/09/2019 |
05/20/2019 |
06/17/2019 |
|
04/18/2019 |
$0.158 |
01/09/2019 |
04/22/2019 |
05/13/2019 |
|
03/15/2019 |
$0.545 |
01/09/2019 |
03/18/2019 |
04/15/2019 |
|
02/15/2019 |
$0.698 |
01/09/2019 |
02/19/2019 |
03/11/2019 |
|
01/18/2019 |
$0.174 |
01/09/2019 |
01/22/2019 |
02/11/2019 |
월별로 꾸준히 배당을 지급하고 있습니다. DIA ETF의 장점 및 단점에 대해 자세히 아래에서 알아보겠습니다.
[참고] 미국 주식의 배당지급에 대한 용어 확인은 포스팅을 확인하시면 됩니다.
미국 ETF 배당 용어 정리
미국 주식 및 ETF 상품에는 산업, 테마, 지역, 배당형 등 다양한 종류가 있습니다. 그리고 미국 시장은 특징적으로 연금 기관들이 시장에 참여를 많이 하다 보니 배당 주식뿐만 아니라 배당을 꾸
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DIA ETF의 장점
DIA의 장점은 월별로 배당을 지급하는 점, 지수가 안정적이라는 점, 그리고 정기적으로 최고 회사들로 리밸런싱 한다는 점이 장점입니다. 상세 내용 아래에서 이어집니다.
월 배당 지급
무엇보다 월 배당을 안정적으로 지급하는 ETF입니다. 배당액이 월별로 일부 상이하긴 하나 1998년에 만들어졌고, 안정적으로 월 배당을 지급하고 있습니다. 그리고 배당 수익률은 연 2% 전후를 보이고 있어 아주 높지는 않지만 지수 자체의 성장을 고려하면 적정해 보이기도 합니다.
지수의 안정성
미국을 대표하는 30 종목을 추종하는 지수입니다. 미국 시장을 대표하는 회사로서 신용도가 높고 실적도 안정성이 높다고 할 수 있습니다.
애플, 맥도널드, 비자, 3M, 나이키, P&G 등이 회사들이 포함되어 있습니다.
정기 리밸런싱
미국 우량주 약 30개 종목의 주가를 기준으로 비중을 추종하는 ETF입니다. 미국의 산업별 대표 종목만을 매년 엄선하는데요. 예전에 GE는 100년 넘게 이 지수에 포함되어 있었으나, 매출 및 이익 하락으로 인해 제외되었습니다. 성과가 우수한 초우량 회사를 포함하는 ETF입니다.
DIA ETF의 단점
장점이 많은 DIA지만 고려해야 할 사항도 있습니다. 이어서 알아보도록 하겠습니다.
지수 산출방식
지수를 계산하는 방식이 우량 회사의 시가총액의 비중이 아니라 시가총액 방식이 아니라 주가 평균 방식입니다. 최근 애플이 액면 분할하게 되면 애플이 비중이 1/4이 떨어지게 되었습니다. 이러한 영향으로 종목이 변경됩니다. 과거 애플의 영향도도 낮아지게 되었습니다.
다른 ETF 대비 성과
고성장성을 반영하는 SPY, VOO 대비 수익성이 높게 나오지 않는 점이 있습니다. SPY, VOO는 나스닥 및 S&P 500을 반영하다 보니 아무래도 초우량 기업을 반영하는 DIA보다는 올라갈 때 더 빨리 올라가는 이점이 있습니다. 아래 차트로 볼게요.
DIA, VOO, SPY를 야후 파이낸스에서 분석한 결과입니다. 5년간 장기 투자로 봤을때는 거의 대동소이 해보이는데요. DIA가 88%, 나머지가 98% 정도로 약 10%p 가 차이가 납니다. 수익률 차이에 대한 의견은 개인에 판단에 따라 다르겠습니다.
종목수의 한정
DIA는 앞서 말씀드린 대로 우량주 30개 정도로 한정된 회사를 추종합니다. 아무래도 시장 전체의 움직임을 반영하는 데는 한계가 있습니다. 결과적으로 매출 및 이익이 높은 회사들로 포진되어 있어 성장이 더딘 불이익이 따르기도 합니다.
[참고] 국내 상장 ETF로 동일한 지수에 투자하는 법
- 국내 상장 etf 상품: Tiger 다수 존스 30 ETF
- 가격: 18875원 (21.4.8)
- 운용사: 미래에셋 자산운용
- 특징 정리:
헤지 되지 않은 상품으로 해외 지수와 거의 동일한 움직임을 보일 수 있습니다.
미국 DIA와 비교했을 때는 연 보수가 0.35%로 두배 정도 높습니다.
국내 상장 미국 ETF로서 연금저축펀드에서 투자할 수 있는 상품입니다.
분기 단위로 배당을 지급합니다.
맺음말
오늘은 미국의 대표 월배당 ETF인 DIA의 기본 정보 및 장점/단점, 그리고 국내에서 상장된 대체 상품까지 알아봤습니다. 더 많은 포스팅 정보 아래를 참고하세요.
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