미국 ETF 배당 용어 정리

미국 주식 및 ETF 상품에는 산업, 테마, 지역, 배당형 등 다양한 종류가 있습니다. 그리고 미국 시장은 특징적으로 연금 기관들이 시장에 참여를 많이 하다 보니 배당 주식뿐만 아니라 배당을 꾸준하게 주는 배당형  ETF도 많이 포진되어 있습니다.  미국 배당 ETF의 배당 관련 용어 먼저 알아보겠습니다. 주식에도 통용됩니다.

 

미국 배당주 관련 용어 설명 

월 배당 ETF DIA에서 보는 예시

배당 후 가격 관련 알아야 할 점

 

▒ 미국 배당주 관련 용어 설명

Declaration date - 배당선언일

회사의 이사회에서 주주들에게 배당을 주기로 발표한 날을 의미합니다. 배당을 주기로 한 발표일뿐 실제로 이날 배당이 지급되지는 않으니 주의하시기 바랍니다. 계속 알아볼게요.

 

참고로 배당은 기업의 결정의 결과물입니다. 미국에는 배당 귀족주라고 해서 장기간 배당을 꾸준히 주는 기업이 많지만, 어느 날 기업에서 배당을 정지하더라고 이사회의 결정이면 따라야 합니다. 단, 이런 경우 회사의 IR에 문제가 생길 것으로 예상합니다. 

 

Ex-dividend date (ex-date) - 배당락일

돌아오는 배당 기간에 해당되는 배당을 받지 못하는 날로 이해하시면 됩니다. Ex-dividend date로 표기된 날짜 또는 그 날이 지나서 주식을 구매한다면 그 회차에 돌아오는 월, 분기 또는 년 단위 배당을 받지 못하게 됩니다. 배당을 받으려면 ex-dividend date 이전날까지 구매해야 합니다. 영업일수 기준으로 Record date의 1일 전입니다.

 

Record date (date of record) - 배당기준일

현재 주식을 보유한 주주를 기록하는 날로 이해하시면 됩니다. 이날 주식을 보유하고 있다고 기록되면 그 회차의 배당을 받는 자격이 생깁니다. 반대로 이 날을 기준으로 주주가 아니라면 배당을 받을 수 없습니다. 

 

미국 주식 한국과 마찬가지로 주식 매수 주문 후 주식 보유를 확인하는데 영업일 기준 2일이 걸리게 되는데요. Record date에 주주로 확인되려면 2일 전에 주식을 매수해야 된다는 걸 의미합니다. 예를 들어볼게요.

 

[배당 관련 일정 예시]

요일	월요일	화요일	수요일	목요일	금요일
일자	1일	2일	3일	4일	5일
명칭		ex-dividend date	Record date
설명	배당 받을수 있는 마지막 매수일	매수해도 배당 못받는 날	배당받는 주주 결정

이런 경우 배당을 받으려면 record date에 주주로 등록되어야 합니다. 화요일에 주식을 매수하는 경우 배당을 받지 못하게 됩니다. 배당을 받으려면 최소한 월요일에는 매수를 해야 합니다. 그럼 주주 명부에 등록될 수 있습니다. 

 

그럼 배당을 받고 주식을 매도하고 싶다면 언제 매매하면 될까요?  위에 예시로 보면 화요일 또는 그 이후에 매도하면 됩니다. 

Payment date - 배당 지급일

배당을 지급하는 날입니다. 배당금액이 실제로 주주에게 지급되는 일로 이해하시면 됩니다. 일반적으로 Record date의 1주일 후 또는 그 이후에 지정되게 됩니다. 

 

Annual/quarterly/monthly dividend - 년/분기/월 배당

미국 배당을 주는 주식과 etf도 많고, 또 배당을 주는 주기(dividend frequency) 또한 다양합니다. annual - 연단 위로 배당을 지급 경우입니다.  quarterly - 분기별로 지급합니다. 그리고 놀라운 건 monthly - 월 단위 - 로 지급하는 주식과 ETF가 포진되어 있는 점입니다. 특히 월 단위 배당주는 월세를 받는 느낌으로 배당을 받는 점이라 현금 흐름 중심의 투자를 하시는 분은 고려해 볼만 합니다. 

 

Dividend yield - 배당수익률

배당 수익률을 의미합니다. 현재 배당을 주는 주식 또는 ETF의 시장 가격 대비 배당금액의 비율을 나타냅니다. 높을수록 투자자에게는 유리할 수 있습니다. 단, 고배당을 지속적으로 줄 지도 잘 봐야겠죠. 미국에서 2020년 ETF 중 가장 높은 배당수익률을 기록한 주식은 QRAFT AI-enhanced U.S. Large Cap Momentum ETF로 무려 22.7%의 배당수익률을 기록했습니다. 

 

 

▒ 월 배당 ETF DIA에서 보는 예시

아래는 월 배당으로 유명한 DIA ETF의 20년 21년 배당에 대한 정보입니다. 위에 설명대로 ex date, declaration date, record date, payment date 이 나오네요. 이제 쉽게 이해가 가실 거라고 생각됩니다. 

 

[DIA: SPDR Dow Jones Industrial Average ETF]

• 연간 배당 수익률 1.68%
• 가격: $335.20
• 배당 주기: 월
• 연 보수: 0.16%

종목 정보: 미국 다수 우량 종목 30개로 구성된 ETF입니다. 다우 존 수는 미국 주식 시장에 상장된 기업 중에서 상위 30개 만을 엄선하여 구성된 주가 지수입니다. 이런 종목으로 구성되어 있는 점에서 상대적으로 안정성이 높은 ETF로 판단됩니다. 개인 의견임은 참고해 주세요.

 

☞ DIA의 배당정보 상세 보기

Ex DATE	TYPE	CASH AMOUNT	DECLARATION DATE	RECORD DATE	PAYMENT DATE
03/19/2021	CASH	$0.671	01/28/2021	03/22/2021	04/12/2021
02/19/2021	CASH	$0.601	01/28/2021	02/22/2021	03/15/2021
01/15/2021	CASH	$0.127	01/14/2021	01/19/2021	02/16/2021
12/18/2020	CASH	$0.587	01/15/2020	12/21/2020	01/11/2021
11/20/2020	CASH	$0.652	01/15/2020	11/23/2020	12/14/2020
10/16/2020	CASH	$0.117	01/15/2020	10/19/2020	11/16/2020
09/18/2020	CASH	$0.667	01/15/2020	09/21/2020	10/13/2020
08/21/2020	CASH	$0.604	01/15/2020	08/24/2020	09/14/2020
07/17/2020	CASH	$0.211	01/15/2020	07/20/2020	08/17/2020
06/19/2020	CASH	$0.753	01/15/2020	06/22/2020	07/13/2020
05/15/2020	CASH	$0.462	01/15/2020	05/18/2020	06/15/2020
04/17/2020	CASH	$0.13	01/15/2020	04/20/2020	05/11/2020
03/20/2020	CASH	$0.602	01/15/2020	03/23/2020	04/13/2020
02/21/2020	CASH	$0.804	01/15/2020	02/24/2020	03/16/2020
01/17/2020	CASH	$0.138	01/16/2020	01/21/2020	02/18/2020

 

 

▒ 배당 후 가격 관련 알아야 할 점

money distribution

 

미국 배당 주식 또는 ETF의 배당을 받으려면 ex-dividend date의 전날까지 최소한 구매하면 된다는 점을 아셨을 겁니다. 그런데 배당을 지급한다는 건 주식의 이익을 주주들에게 분배한다는 의미인데요. 그렇게 되면 주식이 보유하게 되는 이익이 감소합을 의미합니다. 이는 이론적으로 그리고 실제 시장에서도 배당이 지급되면 주식 가격의 하락을 의미하게 됩니다. 결과적으로 ex-dividend date에는 주식 가격이 배당률만큼은 떨어지는 점은 고려하셔야 합니다. 

 

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이 글은 투자를 권유하기 위해 작성되지 않았습니다. 투자에 대한 책임은 투자자 개인에게 있음을 공지드립니다.